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財達證券股份有限公司

證券投資基金投資人權(quán)益須知

尊敬的基金投資人：

基金投資在獲取收益的同時存在投資風險。為了保護您的合法權(quán)益，請在投資基金前認真閱讀以下內(nèi)容：

一、基金的基本知識

（一）什么是基金

證券投資基金（簡稱基金）是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。

（二）基金與股票、債券、儲蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

（三）基金的分類

1、依據(jù)運作方式的不同，可分為封閉式基金與開放式基金。

封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。

開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同

約定的時間和場所進行申購和贖回的一種基金運作方式。

2、依據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金

根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》對基金類別的分類標準,60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定的為混合基金。這些基金類別按收益和風險由高到低的排列順序為：股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金，即股票基金的風險和收益最高，貨幣市場基金的風險和收益最低。

3、特殊類型基金

（1）系列基金。又被稱為傘型基金，是指多個基金共用一個基金合同,子基金獨立運作,子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

（2）保本基金。是指通過采用投資組合保險技術(shù),保證投資者的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

（3）交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(LOF)。交易型開放式指數(shù)基金, 通常又被稱為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡稱“ETF”),是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。上市開放式基金(ListedOpen-ended Funds,簡稱“LOF”)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購贖回，又可以在交易所（場內(nèi)市場）進行基金份額交易、申購或贖回的開放式基金。

（4）QDII 基金。是一種以境外證券市場為主要投資區(qū)域的證券投資基金，投資者可以用人民幣或美元等外匯進行認購和申購，在承擔境外市場相應投資風險的同時獲取相應的投資收益。QDII 基金與普通證券投資基金的最大區(qū)別在于投資范圍不同。

（四）基金評級

基金評級是依據(jù)一定標準對基金產(chǎn)品進行分析從而做出優(yōu)劣評價。投資人在投資基金時，可以適當參考基金評級結(jié)果，但切不可把基金評級作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評級是對基金管理人過往的業(yè)績表現(xiàn)做出評價，并不代表基金未來長期業(yè)績的表現(xiàn)。

本公司將根據(jù)銷售適用性原則，對基金管理人進行審慎調(diào)查，并對基金產(chǎn)品進行風險評價。

（五）基金費用

基金費用一般包括兩大類：一類是在基金銷售過程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔的費用，主要包括認購費、申購費、贖回費和基金轉(zhuǎn)換費。這些費用一般直接在投資人認購、申購、贖回或轉(zhuǎn)換時收取。其中申購費可在投資人購買基金時收取，即前端申購費；也可在投資人賣出基金時收取，即后端申購費，其費率一般按持有期限遞減。另一類是在基金管理過程中發(fā)生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、信息披露費等，這些費用由基金承擔。對于不收取申購、贖回費的貨幣市場基金和部分債券基金，還可按不高于2.5‰的比例從基金資產(chǎn)中計提一定的銷售服務(wù)費。

二、基金份額持有人的權(quán)利

根據(jù)《證券投資基金法》第四十六條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

（一）分享基金財產(chǎn)收益；

（二）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

（三）依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)；

（六）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

（七）基金合同約定的其他權(quán)利。

公開募集基金的基金持有人有權(quán)查閱或者復制公開披露的基金信息資料；非公開募集基金的基金份額持有人對涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財務(wù)會計賬簿等財務(wù)資料。

三、基金投資風險提示

（一）證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。

（二）基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

（三）基金投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

（四）基金管理人承諾以誠實守信、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

（五）本公司將對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價，并根據(jù)基金投資人的風險承受能力推薦相應的基金品種，但我公司所做的推薦僅供投資人參考，投資人應根據(jù)自身風險承受能力選擇基金產(chǎn)品并自行承擔投資基金的風險。

四、服務(wù)內(nèi)容和收費方式

我公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

（一）對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價。

（二）基金銷售業(yè)務(wù)，包括基金（資金）賬戶開戶、基金申（認）購、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換（可選項）、定額定投（可選項）、修改基金分紅方式等。我公司（行）根據(jù)每只基金的發(fā)行公告及基金管理公司發(fā)布的其它相關(guān)公告收取相應的申（認）購、贖回費和轉(zhuǎn)換費。

（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

（四）電話咨詢服務(wù)。

（五）基金知識普及和風險教育。

五、基金開戶業(yè)務(wù)流程

一、投資者通過財達證券開放式基金代銷網(wǎng)點代銷柜臺、掌上營業(yè)廳、網(wǎng)上營業(yè)廳、網(wǎng)上交易系統(tǒng)、手機交易軟件辦理基金賬戶的開設(shè)。

二、首次開通基金賬戶（個人戶首次開通可通過營業(yè)部臨柜、網(wǎng)上營業(yè)廳或掌上營業(yè)廳開通，機構(gòu)戶首次開通只能通過營業(yè)部臨柜開通）

（一）營業(yè)部現(xiàn)場開戶，請攜帶以下材料臨柜辦理：

（1）機構(gòu)投資者、（機構(gòu)投資者指在中國境內(nèi)合法注冊登記或經(jīng)有權(quán)政府部門批準設(shè)立的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購買證券投資基金者除外，下同）

工商行政管理機關(guān)頒發(fā)的有效法人營業(yè)執(zhí)照（副本）或民政部門和其他主管部門頒發(fā)的注冊登記書，上述文件需同時提供復印件（加蓋機構(gòu)公章）。

機構(gòu)投資者對基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托人員的授權(quán)委托書（加蓋機構(gòu)公章和法定代表人簽章）。

授權(quán)委托人身份證件及復印件。

填寫一式兩聯(lián)“財達證券股份有限公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)基金賬戶開戶申請表”（簡稱“開戶申請表”），加蓋公章和法定代表人簽章。

（2）個人投資者（個人投資者指年滿18周歲的合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、武警證或軍人證的中國居民，法律、法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定禁止購買證券投資基金者除外，下同）

本人有效身份證件（身份證、武警證、軍人證）及復印件。

填寫并簽署一式兩聯(lián)“財達證券股份有限公司開放式基金代銷業(yè)務(wù)基金賬戶開戶申請表”。一并提交基金代銷網(wǎng)點開戶經(jīng)辦人員。

網(wǎng)上營業(yè)廳

開通菜單：網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理——輸入資金賬號、密碼和動態(tài)驗證碼——開放式基金賬戶——選擇擬開通賬戶——確認并簽署風險揭示書——即可開通

掌上營業(yè)廳

開通菜單：登錄掌上營業(yè)廳——賬戶管理——開放式基金——基金開戶——選擇擬開通賬戶——確認并簽署風險揭示書——即可開通

非首次開通基金賬戶（非首次開通（個人戶非首次開通可通過以下（1）、（2）、（3）、（4）、（5）方式來開通，機構(gòu)戶非首次開通可通過以下（1）、（4）、（5）方式來開通）

營業(yè)部現(xiàn)場開戶，資料同上；

網(wǎng)上營業(yè)廳，流程同上；

掌上營業(yè)廳，流程同上；

網(wǎng)上交易系統(tǒng)

菜單：基金——基金開戶；

手機交易軟件

手機登錄wap.s10000.com,下載財達財日昇（同花順暫不支持基金開戶），菜單：開放式基金——更多——基金開戶（選擇相應基金公司）

六、投訴處理和聯(lián)系方式

基金投資人可以通過撥打我公司客戶服務(wù)中心電話或電子郵件等方式，對營業(yè)網(wǎng)點所提供的服務(wù)提出建議或投訴。對于工作日受理的投訴，原則上當日回復，不能當日回復的，在3 個工作日內(nèi)回復。對于非工作日受理的投訴，原則上在順延的第一個工作日回復，不能及時回復的，在3 個工作日內(nèi)回復。

聯(lián)系方式如下：

一、電話投訴：　　   

公司投訴電話：4006128888/96363（省內(nèi)）0311-95363（省外）

二、郵箱投訴　

公司投訴郵箱：tousu@cdzq.com

投資人也可通過書信、傳真、電子郵件等方式，向中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會投訴。聯(lián)系方式如下：

中國證監(jiān)會河北監(jiān)管局：網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn，聯(lián)系電話：電話：0311-83630191，電子郵箱：hebei@csrc.gov.cn，網(wǎng)址：http://www.csrc.gov.cn/hebei/地址：河北省石家莊市友誼北大街71號。郵編：050081。

中國證券業(yè)協(xié)會： 網(wǎng)址： www.sac.net.cn ， 地址：北京金融街富凱大廈B座二層，郵編：100033。電話：010-66290774。

投資者在投資基金前應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等基金法律文件，選擇與自身風險承受能力相適應的基金。

我公司和基金管理人承諾投資人利益優(yōu)先，以誠實信用、勤勉盡責的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國證監(jiān)會網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）或中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站（www.sac.net.cn）查詢基金銷售機構(gòu)名錄，核實我公司基金銷售資格。

網(wǎng)址：www.s10000.com

客戶服務(wù)中心電話：0311-95363

地址：河北省石家莊市莊家金融大廈23-26層

郵編：050000